Документы для налогового вычета за обучение и сколько вернут

Зачем вообще нужен налоговый вычет

Налоговый вычет — что это такое ограниченный “Кэшбэк”. Вам возвращаются часть оплаченных средств, если у вас забирает с дохода государства 13% то есть НДФЛ. Допустим, ваше чада или может быть вы, обучаетесь в университете или любом другом образовательном государственном и частном учреждении, то появляется открытая возможность вернуть небольшую часть заплаченных средств за обучение ребёнка. Вам стоит, прибыть в офис налоговой инспекции (ФНС) и написать заявление о налоговом вычете.

Более детально, как же сделать оформление налогового вычет за пройденные годы обучение, ваше или вашего дитя, разберем в данной статье. Также, узнаете об процессе оформления, какую сумму есть возможно вернуть и на другие важные вопросы.

Возврат подоходного налога кто может его получить

Абсолютной любой гражданин РФ имеет полное права на официальное оформление вычета из подоходного налога в том случае, если он ведет свою деятельность официально и выплачивает все налоги сам или через своего прямого работодателя. И в свою очередь, вам надо оплачивать со своих реквизитов образование – брата, сестры. Есть некоторые требование и к самому учебному учреждению надо, что бы оно имело статус государственной лицензии с разрешением на предоставление населению, своего образовательного дела. Узнать есть ли такое у заведения, можно попросив у его администрации или же на сайте самой Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки, сокращенно Рособрнадзор.

Вычет идет от суммы уже оплаченной за образование. Однако, заполнить и подать заявление на получение налогового вычета можно исключительно на следующий год, после проведение платежа. Всего можно вернуть за последние 3 года.

За какое обучение можно получить налоговый вычет

Как очная, так и заочная форма обучение.

Вид учебных заведений не имеют значения:

• Институты, техникумы, колледже и прочие
• Детски сады и начальные образовательные заведения (школы)
• Дополнительные образовательные курсы для детей и взрослых (имеющие гос. Лицензию, автошколы, художественные школы и т.д.)Тем не менее возраст для налогового вычета на ребенка, играет весьма важную роль. Получить вычет за себя можно в любом возрасте, а вот за своего ребёнка, сестру или брата можно только если им нет ещё 24-ёх лет и опекаемым до 18 лет.

Как и писалось выше, часть денег за своё образование есть возможность вернуть в разной форме обучения – будь то заочная, очная или же вечерняя. А на детей только при обучении в очной форме.

Надо знать, что нельзя получить налоговый вычет тем, кто не платит государству налог, а это те кто:

• Занимают должность на неофициальной работе
• Имеют статус ИП, которые платят по “упрощенке” или патентном налогообложению и ЕНВД
• Не имеющие работу, живут за счет социальных выплат
• Не имеющие гражданство РФ

Какие нужны документы для возврата подоходного налога

Какая бы ситуация у вас не была, вам необходимо собрать такие документы как:

1. Оригинал и копии паспорта плательщика
2. Налоговая декларация по форме 3 НДФЛ. Варианты её заполнения разные у платных юристов, самостоятельно на сайте налоговой службы по ссылке https://www.nalog.ru/rn77/program/5961249/
3. Справка о доходах по форме 2 НДФЛ. Получать её у работодателя в бухгалтерии.
4. Заполнить заявление о возврате части своего налога.
5. Оригинал и копию договора о прохождения обучения. Получить в самом образовательном заведении.
6. Распечатанные чеки об оплате за обучение. Раз проводили оплату в банке онлайн, то можно распечатать из истории платежа в самом банке на листе А4 и банк подтвердит это своей печатью.
7. Обучение дитя– нужно свидетельство о его рождения одна копия, тоже справка о прохождении обучения.
8. Брат или сестра – то же самое, что и за ребёнка.

Процесс получение положенного вычета за пройденное обучение

Существует три способа оформление налогового вычета. Первый – у вашего работодателя, в самой налоговой и рассмотрим дальше через госуслуги.

Приведем основные отличия:

1. У работодателя
   • Из вашей зарплаты, сразу исключат объём налогового вычета.
2. В налоговой инспекции
   • Принимать деньги через год, после проведенной оплаты

Есть компании, которые в свою очередь, предлагают вам помочь со всем этим в небольшую сумму оплаты за свою услуга. Возьмём в пример, государственный Сбербанк, он полностью помогает своим клиентам за пару тысяч рублей, собрать правильный пакет документов и подать его в федеральную налоговую службу. Которые и произведут вам оплату ваших “кровных” денег на основании налогового вычета.

Возвращаем самостоятельно налоговый вычет через Госуслуги

В плане экономии денег на услугах компаний, можно сделать всё самим. Для этого записываемся на приём к специалисту местной налоговой инспекции по телефону или Госуслуг. В отделении МФЦ подаёте собранный пакет документов, там вам уточнят все ли они собраны. Инспекция возьмёт на проверку ваши документы и сообщит после окончания одобрено или отклонена и по какой причине, ваше заявление на налоговый возврат.

Итак, вам потребуется:

1. Зарегистрироваться на официальном сайте ГосУслуги.
2. Купить в интернете электронную подпись.
3. Попасть на сайте в разделы “Услуги> Налоги и Финансы”.
4. Найти услугу “Предостав.1 налог. деклар. по налогу на доходы физ., лиц”. (простите за сильное сокращение)

После проведенной вами манипуляций, загрузится программа, в которой надо внести свои данные в предоставленной форме 3-НДФЛ. Составьте через неё свою декларацию, добавить сканы документов. Дальше понадобится, подписать файл электронной подписью и отправить в налоговую, через ресурс где вы и находитесь в государственных услуга.

Подробнее о возврате через налоговую инспекцию

Подать собранные документы в федеральную налоговую службу, можно двумя способами офлайн или онлайн.

• Офлайн. В офисе ИФНС или на сайте записаться в очередь. Выделенный для вас день передайте им весь пакет документов. Сразу проведут анализ на правильность заполнения и их количество. Положено 3 месяца на проверку вашего запроса, после этого вас оповестят об окончании свои работ.
• Онлайн. Создайте личный кабинет на оф., сайте ФНС. Для дальнейших действий нужна будет электронная подпись её можно создать у них на сайте. Следующие ваши действия, выбираете услугу “Налог на доходы физического лица”, потом заходите на страницу “3 НДФЛ”. Вводите свои данные и у вас появляется 3 НДФЛ или загружаете с устройства уже заполненную декларацию. Потом, загружаете ксерокопии собранных документов, подписываете своё заявление электронной подписью и всё, нажимаете кнопку отправить. Также, как и в офлайн в течение трех месяцев будет длиться рассмотрение, только сообщат вам в личном кабинете где и можно будет следить за статусом поданной заявки.

Как сделать налоговый вычет у самого работодателя

В данном этапе взаимодействия происходит вами с налоговым инспектором. Необходимы аналогичные документы, что и в других способах, кроме декларации и информации о доходах.

1. Пишите заявление о получение вами уведомления и подаёте все документы инспектору.
2. До 30-ти дней вас уведомят о результатах.

После этого заполняете очередное заявление уже на вычет вам позволенных налогов, прикладываете к нему полученный вами у налоговика положительный результат и отдаёте своему работодателю в отдел бухгалтерии.

На какой налоговый вычет за обучение рассчитывать

Вычет за образование отталкивается от трех факторов:

1. Получить больше чем 13% от уплаченной суммы из размера вашей зарплаты – нельзя.
2. Фиксированная сумма вычета – это ровно 13%.
3. Максимальная денежная сумма вычета за 1 год, имеет свои ограничения в 15600р. (за своё, брата, сестры). А за ребёнка или опекаемого 6500р. То есть, налоговая придерживается ограничение в том, что вы зарабатываете в год 150 либо 50 тысяч рублей и высчитывает из них 13%. Если же, вы получаете за год больше зарплату чем в 150к, то оставшиеся финансы, заходящие за пределы данной суммы, так и останутся у государства.

Пример:

Николай за 2019 год произвел оплату за обучение 150 тысяч, а его зарплата 35 тысяч.

Формула подсчета:

35 000 x 12 = 420 000 тысяч рублей – доход за один год

420 000 х 13% = 54 600 тысяч рублей

Исходя из того, что сумма, заплаченная за образования или дохода, больше установленного лимита налоговой, то получить можно только 15 600 тысяч рублей. Николай получит свой налоговый вычет сразу.

Другой пример:

Сын того Николая, числится в техникуме. Николай платит 50к в год за образования сына 

с зарплатой в 20к в месяц. Сделать налоговый вычет посоветовал сам работодатель у него же.

Формула подсчета:

20 000 x 13% = 2600к

Расходы на обучение ребёнка равны к социальным вычетам. На основании этого, Николай возвратит налоговый вычет в общей сумме 6500р за 3 месяца. Так как, данная сумма оплаты за колледж сына равна 50к., но его зарплата не позволяет получить сразу все 6500р. Поэтому, растянули на 3 месяца.

Итоги

Максимальная часть суммы, чтобы вернуть налоговый вычет за обучение невелика и составляет она 15 600 либо 6500 тысяч рублей и при всём при этом, необходимо потратить много своего времени. Но, для тех, у кого доходы относительно малы, это отличный вариант получить свои кровные деньги от государства.